乃妹的基金農莊

今天跟一位客戶一起吃午飯，閒聊之中客戶提到他以前無論買股票或是買基金都喜歡用網路帳號自己來，他不是在意手續費多寡的問題，純粹是認為如果透過營業人員就好像是要拜託人，讓他覺得很麻煩。而且當初他也認為，下單買賣本來就可以透過網路自己來，所以在乃妹之前，他是從來不認識自己的營業人員。

大約是三年前，他看到同事寄給他的一份節稅的整理資料，是我自己把上課和網路上收集的資料整理給客戶參考的，他才很訝異說理專可以幫的忙其實不少。他在同事的介紹下也放了一些資金在我這，起初他還是滿排斥跟理專有太多互動，只說有什麼參考資料mail給他就好了。不過有一次他對我提供的一份保險資料很有興趣，打電話給我說要買的時候，我還是依照自己的原則希望能當面跟他解說順便了解他的需求，結果知道他的想法以及他既有的保險狀況後，因為他原本的保險已經算很齊全，加買新的只能算是錦上添花，於是我建議他還是把錢省下來做其他的投資。從那次之後，他跟我說原來理專不是都是為了賺手續費才跟客戶接觸的，所以很多關於稅務或是投資上的疑問，都會直接打電話給我問我的建議。

小妹我知道很多人都跟我那位客戶一樣，不喜歡麻煩別人。不過跟理專混熟真的是好處多多，很多第一手的金融相關訊息，理專都可以即時提供給需要的客戶。像我平時就會特別紀錄每一位客戶對哪一方面的資訊有興趣或需求，當有新的相關資訊或商品時，無論是不是乃妹的業務範圍，我都會主動提供給需要的客戶。所以各位農友，倘若您也是從來不跟理專聯絡的，那我只能說您真是虧大了，試著主動撥一通電話給您的理專，相信絕大部分的理專都能帶給客戶額外加值的服務，馬上去試試看吧！